L’effet volant du financement adossé à la propriété intellectuelle

Les resserrements du crédit, la récession, l'inflation, les formes de contraintes de crédit, rendent les entreprises et leurs dirigeants nerveux, avec la crainte, parfois, de ne pas pouvoir payer les salaires, ni gagner de la trésorerie. injections pour « garder les lumières allumées ». Les entreprises savent très bien que l'accès réduit au crédit signifie qu'elles peuvent «...rester coincées dans un modèle de faible productivité et de faible croissance, même après que d'autres entreprises de leur pays aient réussi à moderniser leurs opérations» (WEF< /span>).

Le capital est devenu avisé : le financement adossé à la propriété intellectuelle

Sachant que la propriété intellectuelle joue un rôle essentiel dans le moteur de l'innovation et de la croissance économique, des véhicules de financement alternatifs, tels que le financement (ou prêt) adossé à la propriété intellectuelle, ont été créés pour les entreprises, les holdings des portefeuilles de propriété intellectuelle prometteurs et générant des revenus, pour croître. En un mot, « les droits de propriété intellectuelle peuvent être utilisés pour garantir un financement, soit en les mettant en gage, soit en transférant des droits sur les flux de trésorerie provenant de ces actifs. Alternativement, la propriété intellectuelle d'une entreprise peut fournir un indicateur de la valeur d'une entreprise et soutenir les décisions de financement ». Des institutions comme la Banque de développement du Canada (BDC) et d'autres, comme AON, ont engagé des fonds importants pour soutenir la phase de forte croissance de l'entreprise.

Mettez les cartes en votre faveur et assurez-vous de mettre de l'ordre dans votre maison IP

Lorsque vous explorez un financement adossé à la propriété intellectuelle, il est impératif que vous mettiez de l'ordre dans votre maison de propriété intellectuelle - à la manière de MVIP™. Cela signifie avoir :

• une stratégie commerciale et de propriété intellectuelle bien définie à l'appui de votre commercialisation et de votre expansion, qui doit être facilement transmise dans le cadre d'une approche « affaires et propriété intellectuelle ensemble ». Cela inclut la connaissance et la validation de votre « < em>adéquation produit-marché et le plan pour créer et sauvegarder votre douves », à la fois actuels et futurs (c'est-à-dire avant-gardistes) lorsque cela est possible. Cela témoigne, en partie, de la culture de création et de gestion de la propriété intellectuelle, ainsi que de l'innovation ;

• Vos droits de propriété intellectuelle et actifs de connaissances succinctement inventoriés et résumés, y compris les brevets, les marques, les droits d'auteur, les dessins industriels, les droits d'obtention végétale, les indications géographiques, les circuits intégrés topographies, secrets commerciaux, informations confidentielles, ensembles de données, approbations réglementaires, etc. ;

• Vos documents corporatifs et financiers, incluant par exemple : (i) le livre des minutes, (ii) les états financiers (incluant votre plan de croissance, vos prévisions, vos projections, votre P&L, votre budget, etc.) à l’appui des évaluations de propriété intellectuelle, si nécessaire (faites défiler vers le bas du document) ; (iii) les polices d'assurance (comme forme d'atténuation des risques, le cas échéant), (iv) les contrats et politiques (c'est-à-dire, l'emploi, les contrats clients, etc.), inventoriés et résumés ;

• Votre analyse concurrentielle (SWOT) et vos objectifs commerciaux mis à jour,

car ils seront tous soumis à un processus de diligence raisonnable, au cours duquel les « squelettes dans le placard », le cas échéant, seront découverts.

Notre processus MVIP™ vous aidera à faire de votre mieux, à détecter toute anomalie avant de rencontrer les bailleurs de fonds et à permettre d'acquérir de la confiance, de la maturité et de la confiance.

Exemples de financements/prêts adossés à la propriété intellectuelle.

Des exemples d'entreprises qui ont reçu ce type de financement incluent, par exemple :

• Novarc Technologies, MB1 IOT et Baanto International au Canada (Rementilla, 2023);

• « PatSnap a récemment atteint le statut de licorne en levant 300 millions de dollars, soutenu par SoftBank Vision Fund et Tencent Holdings en 2021. … Un autre exemple est la principale plateforme de récompenses et de découverte ShopBack, qui a étendu son cycle de financement à 75 millions de dollars avec un investissement dirigé par Temasek en 2020. … Parmi les autres startups technologiques prometteuses riches en IA/IP qui ont récemment reçu un financement important de la part de sociétés de capital-risque, citons Ninja Van, Carousell, StashAway, Zilingo et Eureka AI. (OMPI)

• entrinsic bioscience, en collaboration avec Aon, exploite son portefeuille de propriété intellectuelle pour obtenir un financement garanti par l'assurance de Jefferies Funding LLC avec une dilution limitée des capitaux propres… Indigo Ag a obtenu un financement après qu'Aon ait négocié une assurance de garantie IP politique pour le prêteur d'Indigo Ag de plus de 100 millions de dollars, considérée comme la plus importante du genre. (AON);

• Parmi d'autres transactions non signalées.

En ce qui concerne l'évaluation de la propriété intellectuelle, il convient de noter que l'évaluation de la propriété intellectuelle peut avoir peu de poids dans le processus global de décision de financement car, parfois, la propriété intellectuelle peut ne sont pas souvent correctement déclarés dans la documentation financière, par exemple : le montant des revenus générés par divers actifs de propriété intellectuelle, entre autres considérations. Néanmoins, pour plus d'informations sur la valorisation de la propriété intellectuelle, consultez le Office mondial de la propriété intellectuelle (OMPI) et Conseil international des normes d'évaluation (IVSC) , ainsi que de la Chambre de commerce internationale (ICC) travaille sur un sujet intéressant et complexe. L'OMPI devrait publier diverses brochures d'information sur la valorisation de la propriété intellectuelle fin 2023.

Besoin de plus d'informations sur le rôle de l'investissement et de la propriété intellectuelle ? Financement adossé à la propriété intellectuelle ? Contactez-nous. En attendant, voici quelques lectures complémentaires :

• Durand, D. et al. (2023). . Dans : Bader, M.A., Süzeroğlu-Melchiors, S. (éd.) Gestion de la propriété intellectuelle pour les start-ups. Gestion pour les professionnels. Springer, Cham. https://doi.org/10.1007/978-3-031-16993-9_8.

• Rementilla, L. (2023). . Dans : Bader, M.A., Süzeroğlu-Melchiors, S. (éd.) Gestion de la propriété intellectuelle pour les start-ups. Gestion pour les professionnels. Springer, Cham. https://doi.org/10.1007/978-3-031-16993-9_9.

• Chapitre 9 - Financement des entreprises innovantes par la propriété intellectuelle (OCDE, 2015).

• Documentation de l'Office mondial de la propriété intellectuelle, disponible à l'adresse : Financement des actifs incorporels ; et Pays Perspectives sur le financement adossé à la propriété intellectuelle.

• Qu'est-ce que le financement de la propriété intellectuelle (PI) et pourquoi vous devriez le savoir< /span> (Forbes, 2022).